撰文：Keegan 小钢

Web3 发展于今，生态决然初具雏形，如果将刻下阶段的 Web3 生态组成架构概括出一个俯瞰图，由下而上可差别为四个层级：区块链聚积层、中间件层、应用层、探访层。底下咱们来具体望望每一层级都有什么。

最底层是「区块链聚积层」，亦然 Web3 的基石层，主要由各区块链聚积所组成。

组成该层级的区块链聚积还不少，Bitcoin、Ethereum、BNB Chain（BSC）、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、Avalanche、Aptos、Sui 等等，还有许多。凭据 Blockchain-Comparison 的统计，截止撰文之日的区块链至少有 150 条。这里咱们主要说的是公链，定约链不包括在内。因为区块链实在太多，会有些眼花头晕，是以有必要进行目别汇分。

率先，不同区块链之间存在着分层结构，有 Layer0、Layer1、Layer2 之分。其次，Web3 的焕发发展，依赖于智能合约技艺，而智能合约的运行环境为臆造机。智能合约和臆造机的相关，就和 Java 模式和 JVM 的相关雷同。从不同的臆造机维度上差别区块链，就可以分为两大类：EVM 链和 Non-EVM 链。EVM 是 Ethereum Virtual Machine，即为以太坊臆造机的简称。EVM 链即为兼容 EVM 的区块链，而 Non-EVM 顾名念念义即是不兼容 EVM 的区块链。终末，还可以凭据存储的数据大小进行分类，可以分为运筹帷幄型区块链和存储型区块链。

先从分层结构提及。最佳连络的是 Layer1，咱们所熟知的比特币、以太坊、EOS、BSC 都属于 Layer1，也称为主链。在漫步式系统中，存在 CAP 定理，即一个漫步式系统不行能同期舒服三个特色：一致性、可用性、分区容错性。一个漫步式系统只可舒服三项中的两项。Layer1 的区块链内容上亦然漫步式系统，也同样存在不行能三角问题，仅仅三个特色与 CAP 不同，分别为：可扩展性、安全性、去中心化，每个区块链也只可舒服三项中的两项。比特币和以太坊偏向于安全性和去中心化，是以可扩展性比较弱，TPS 比较低。EOS 和 BSC 则只依赖于少数节点来爱护共鸣，比拟于比特币和以太坊，减低了去中心化特色，但提升了可扩展性，从而能达到很高的 TPS。

为了治理比特币和以太坊的可扩展性问题，就渐渐养殖出了 Layer2。Layer2 是看成依附于主链的子链而存在，主要用于承载 Layer1 的交游量，承担施行层的变装，而 Layer1 则可变成结算层，可大大减少交游压力。咫尺主流的 Layer2 都是扩展以太坊的子链，包括 Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon 等。比特币也有 Layer2，主要包括闪电聚积、Stacks、RSK 和 Liquid，但咫尺都比较小众。

Layer0 则比较概括了，一般被界说为区块链基础顺次办事层，主要由模块化区块链所组成，包括 Celestia、Polkadot、Cosmos 等。模块化区块链这个办法主淌若由 Celestia 提议的，其中枢想象念念路即是把区块链的共鸣、施行、数据可用性这几个中枢模块拆分开来，每个模块由一条单独的链来完成，再将几个模块组合到沿途完周至部职责。这和软件架构想象中所提倡的模块化想象念念想是一样的，可兑现高内聚低耦合。

兑现跨链通讯的跨链桥或跨链条约也可以划入 Layer0。跨链桥的数目也曲直常多，撰写此文时，debridges.com 上统计的跨链桥多达 113 条，其中 TVL 排行最高的三个分别为 Polygon、Arbitrum、Optimism 的官方跨链桥，这几个桥分别兑现了各自的 Layer2 和以太坊之间的钞票跨链。TVL 排行第四位的则是 Multichain，其前身为 Anyswap，是勾通了最多条区块链的第三方跨链桥，驱逐本年 1 月份时，其勾通的区块链多达 81 条。

聊完分层结构的差别，咱们再从 EVM 的维度来梳理下不同的区块链。前边说过，从 EVM 维度上可差别为 EVM 链和 Non-EVM 链两大类。

EVM 链是咫尺最主流的标的，基于 EVM 链的 DApp 和用户群体是咫尺通盘 Web3 生态里范围最大的。有些原生即是兼容 EVM 的，比如 BSC、Heco、Arbitrum、Optimism 等；有些则是后期才扩展兼容 EVM 的，比如 zkSync 1.0 并不兼容 EVM，而 zkSync 2.0 则是兼容 EVM 的。许多区块链就算早期并不兼容 EVM，但也逐渐在拥抱 EVM。比如，Polkadot 推出了 Moonbeam 平行链来兼容 EVM，Cosmos 则有 Evmos。

咫尺来看，排行靠前的区块链中，大部分都照旧兼容 EVM，不外依然还有少部分 Non-EVM 链存在，比如 Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui。另外，EVM 链的智能合约主要使用 Solidity 看成开发谈话，而 Non-EVM 链则主要使用 Rust 或 Move 谈话开发智能合约。

以上提到的这些区块链，主要照旧偏向于治理去中心化运筹帷幄的区块链，这些区块链大批不支抓大数据的存储，比如文献存储。而存储型的区块链则聚焦于治理大数据存储的问题，这类区块链咫尺不太多，主要有 Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin 和 EthStorage。

咫尺组成「区块链聚积层」的区块链成员们主要就包括这些了，畴昔还会握住有新成员加入，但也有不少旧成员逐渐没落而被遗落在旯旮里。

在区块链聚积层之上的这一层，我称之为「中间件层」，主要为表层应用提供各式通用办事和功能。所提供的通用办事和功能包括但不限于：安全审计、预言机、索引查询办事、API 办事、数据分析、数据存储、基本的金融办事、数字身份、DAO 治理等。提供通用办事和功能的组件则可称为「中间件」，这些中间件亦然存在多种花样，可以是链上条约，也可以是链下平台，或链下组织，包括中心化的企业或去中心化自治组织 DAO。底下就来聊聊这一层具体都有哪些中间件。

先来聊聊安全审计，这曲直常中枢的中间件，因为 Web3 里的区块链和应用大多都是开源的，且许多都是跟金融强研究，因此，安全性就成为了重中之重，安全审计天然也变成了刚需。安全审计的办事大多由一些安全审计公司所提供，比较知名的审计公司包括：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，以及国内主要有慢雾、链安、派盾等。另外，还有不少知名度不高的小审计公司。

除了审计公司，还有一些提供 Bug Bounty 的平台，一般即是在这些平台上发布任务，让白帽黑客们来找 Bug，找到的 Bug 安全罅隙品级越高则可得到的赏金越高。咫尺，公共最大的 Bug Bounty 平台是 Immunefi。

接着，再来聊聊预言机（Oracle Machine，简称 Oracle），在 Web3 生态里亦然饰演着相当热切的变装，是区块链系统与外部数据源之间一样的桥梁，主要兑现智能合约与链下果然寰球的数据互通。因为区块链聚积本人对景色一致性的限定，需要保证每个节点在给定一样输入的情况下必须得到一样的遵守，是以区块链被想象成一个阻滞系统，只可获取到链内的数据，而无法主动获取外部系统的数据。但许多应用场景中是需要用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来提供，这亦然咫尺区块链与外部数据兑现互通的唯一路线。

凭据预言机所提供的具体功能，咫尺对预言机的分类大约有：DeFi 预言机、NFT 预言机、SocialFi 预言机、跨链预言机、阴私预言机、信用预言机、去中心化预言机聚积。具体的预言机花样有 CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink 等，其中，Chainlink 为预言机的龙头，其定位为去中心化预言机聚积，推出了 Data Feeds、VRF、Keepers、Proof of Reserve、CCIP 等一系列产物和办事。

然后，索引查询办事亦然很关键的中间件，治理了链上数据的复杂查诡计题。比如要查询 Uniswap 上某一天的总交游量，如果径直在链上查询是很用功的。是以就有了对索引查询办事的需求，这块的主要代表为 The Graph 和 Covalent。The Graph 的兑现有筹商主淌若可定制化监听链上数据并映射成自界说的数据进行存储，从而便捷查询。而 Covalent 则是将许多通用、平淡使用的数据封装成调理的 API 办事，供用户查询。

提到 API 办事，除了 Covalent，还存在治理其他不同需求的 API 提供商，比如：NFTScan，是聚焦于提供 NFT API 数据办事的；Infura 和 Alchemy，则主要提供区块链聚积节点办事；API3，旨在打造去中心化 API 办事。

无论是索引查询办事照旧 API 办事，都是链上数据研究的办事，数据分析亦然数据研究的办事，这一版本的成员主要有 Dune Analytics、Flipside Crypto、DeBank、Chainalysis 等。

数据存储中间件则和底层几个专诚作念存储的区块链容易混浊，也有东谈主将底层的 Filecoin、Arweave、Storj 等差别到这一层，但我以为这些内容上照旧底层区块链，是以我将其划入到区块链聚积层。而中间件层的数据存储，咫尺主要即是 IPFS。IPFS 全称为 InterPlanetary File System，华文名为星际文献系统，是一个基于内容寻址、漫步式、点对点的新式超媒体传输条约，其旨在取代 HTTP 条约。IPFS 与区块链聚积很相似，但其实并不属于区块链聚积，基于 IPFS 的 Filecoin 才是区块链聚积。

应用层是 Web3 生态里最焕发的一层，这一层里，充斥着各式不同的 DApps，可谓是百花皆放、犯颜直谏。底下咱们主要先容几个发展得相对比较焕发的板块。

NFT 全称为 Non-Fungible Token，默示「非同质化代币」，国内也称为数字藏品，用于代表艺术品等惟一无二的数字钞票。

第一个着实趣味上的 NFT 花样叫 CryptoPunks，于 2017 年 6 月发布，由 10,000 个 24x24 像素的头像所组成。每个头像都是由算法生成的，惟一无二且统统头像都上传到了以太坊上，亦然咫尺为止唯逐一个将统统头像数据全部上链的 NFT 花样。下图为 CryptoPunks 官网展示的部分头像：

截止撰文之日，CryptoPunks 的地板价（即最廉价）为 66.88 ETH，按 ETH 的价钱换算成好意思元，不详为 84,397.21 好意思元。最贵的一个 CryptoPunk，成交价达到了 8000 ETH，成交于 2022 年 2 月 12 日。一个 NFT 头像为何会这样贵，这对于许多东谈主都是很难连络的。其中，最主要的一个原因，即是它是第一个 NFT 花样，就和比特币是第一个区块链一样，其草创性的地位所带来的价值后劲相当大。

受 CryptoPunks 的启发，一家名为 Axiom Zen（Dapper Labs 的前身）的公司于 2017 年 11 月底刊行了 CryptoKitties，国内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties 上线后便病毒式地传播开来，还形成了以太坊的拥挤，暴自大以太坊的性能问题。CryptoKitties 刊行之前，Axiom Zen 的技艺总监 Dieter Shirley 以 CryptoKitties 为案例，还提议了 ERC721 Token 条约看成 NFT 的通用技艺范例，而跟着 CryptoKitties 爆火后，以 ERC721 为主要技艺范例的 NFT 被进一步接管，如今 ERC721 照旧成为了统统 NFT 的基础范例之一。

继 CryptoPunks 和 CryptoKitties 之后，NFT 运转逐渐随地吐花，NFT 生态逐渐繁华发展。NFT 发展于今，照旧涉足到了多个边界，如果对 NFT 生态的统统组成部分作念小心分类的话，可以多达几十种。如果只聚焦于 NFT 本人，即 NFT 的不同用例，那大约可以作念出以下分类：保藏品、艺术品、音乐、影视、游戏、体育开通、臆造地皮、金融、品牌、DID。底下主要先容每个分类的一些代表性的 NFT 花样。

保藏品其实很难单独界说为一个类别，日常地讲，险些任何东西都可以归为保藏品，包括艺术品、游戏谈具、臆造地皮等。能被界说为保藏品的 NFT 主要需具备一个特色：稀缺性。比如，10000 个 CryptoPunks 中，外星东谈主的数目最少，是以有很高的稀缺性，而男性最多，稀缺性就很低了。最知名的保藏品 NFT，除了 CryptoPunks，还有 BAYC，全称为 Bored Ape Yacht Club，也称为枯燥猿。枯燥猿不仅仅一套单独的 NFT，其实仅仅「枯燥猿寰宇」的最先，基于枯燥猿之后，背后的团队 Yuga Labs 又接踵刊行了枯燥猿犬舍俱乐部（Bored Ape Kennel Club，BAKC)、变异猿游艇俱乐部（Mutant Ape Yacht Club，MAYC），也刊行了 ApeCoin（APE）代币，还推出了 Otherside，专为元寰宇打造的臆造地皮。这些，都照旧形成了「枯燥猿寰宇」系列 IP，何况枯燥猿不仅仅在加密圈内流行，在圈外的邻近产物也在握住增多，比如有枯燥猿的帽子、衣着、雕像、餐厅等。枯燥猿的到手已卓越了 CryptoPunks，Yuga Labs 之后还径直收购了 CryptoPunks。

NFT 的特色能灵验保护版权的统统权，是以在艺术品边界流行开来亦然理所天然。艺术品 NFT 有几个代表性的作品值得先容一番，第一个是艺术家 Beeple 的作品，名为「每一天：第一个 5000 天（EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS）」，是将他往常 5000 天内每天创作一幅的统统作品（共 5000 幅）合成一个 NFT 图像，在 2021 年 3 月以 69,346,250 好意思元售出。第二个值得先容的是生成艺术，也称为养殖艺术。生成艺术中的艺术品不是由东谈主创作出来的，而是由编程算法自动生成的，最知名的 NFT 生成艺术平台叫 Art Blocks，是一个基于以太坊的就地生成艺术平台。艺术家们可以把我方想象的荒芜算法上传到 Art Blocks 平台，并设定特定数目 NFT 进行刊行，NFT 会凭据算法自动生成。终末再先容咫尺最贵的 NFT 艺术品，叫「The Merge」，2021 年 12 月以 9180 万好意思元天价成交。与其他 NFT 不同，「The Merge」其实不是一个单独的作品，而是由多个「mass」代币动态组合而成的。销售的其实亦然 mass 代币，当初共售出 312,686 个 mass 代币，共有 28,983 个买家，即是说，「The Merge」是由这 28,983 个买家共同领有其统统权，每个买家所领有的 mass 代币数目就代表了占有若干份额的统统权。「The Merge」也可以连络为是一个碎屑化 NFT 作品。

音乐 NFT 的兴起和艺术品雷同，主要亦然因为版权。底下先容几个具有代表性的音乐 NFT 研究东谈主物，第一个要先容的是 Justin David Blau，是好意思国 DJ 和电子舞曲制作主谈主，以艺名 3LAU 而闻明。他是最早接管音乐 NFT 的东谈主之一，在 2020 年秋天卖出了他的第一张 NFT。而在 2021 年 2 月底，凭借 Ultraviolet NFT 专辑为他带来了 1168 万好意思元的收入。2021 年 5 月又成立了 NFT 音乐平台 Royal，8 月份完成了种子轮融资 1600 万好意思元，有 a16z、Coinbase 等顶级机构参与。第二个要先容的是 Don Diablo，荷兰 DJ、数字艺术家、唱片制作主谈主、音乐家和电子舞曲创作家，他在 2021 年卖出第一部完好的音乐会电影 NFT，名为「Destination Hexagonia」，成交价 600 ETH（那时为 126 万好意思元）。终末再先容一个叫 Kingship 的摇滚乐队，这是一支由枯燥猿组成的臆造乐队，由环球音乐集团所组建。

NFT 也席卷到了影视圈，有几个知名的影视剧都陆续刊行了 NFT，国际有《职权的游戏》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，国内有《空话西游》《流浪地球》《我不是药神》《封神三部曲》等。

NFT 用在游戏里主要即是看成游戏钞票的载体，比拟于传统游戏内的钞票，NFT 的花样对游戏玩家来说可以着实领有游戏钞票的统统权，且 NFT 可以在游戏外畅通交游。第一个游戏 NFT 花样即是 CryptoKitties，每一只猫都是一个孤独的 NFT。后头讲到 GameFi 末节再连接深化聊聊游戏这块。

体育开通边界也同样涉足了 NFT，咫尺最知名的两大体育 NFT 平台是 NBA Top Shot 和 Sorare。NBA Top Shot 顾名念念义主要以 NBA 为主，而 Sorare 则办事于足球边界。除了 NBA 和足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷纷推出了各自的 NFT 记挂品。

臆造地皮类 NFT 主要由一些主打「元寰宇」办法的花样所推论，比较知名的有 Decentraland、The Sandbox、Roblox、Axie Infinity Land、Otherdeed 等。

金融和 NFT 的结合，主要即是将 NFT 应用到 DeFi 中，比如 UniswapV3 中的流动性仓位即是 NFT。另外，还有一个念念路则是先将 NFT 碎屑化，接着将这些碎屑后的 NFT 再赋予 DeFi 功能，比如可以赋予交游、假贷、质押挖矿等功能。

品牌和 NFT 的结合，主淌若看成一种新的营销方式。这两三年陆续有各式品牌加入这个阵营，比如，虚耗品牌有 GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有 Taco Bell、星巴克、必胜客、好吃可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，开通品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有许多其他品牌。

终末，聊聊 DID，全称为 Decentralized Identity，即去中心化身份。统统东谈主都知谈 DID 相当热切，但其发展还比较自在，咫尺除了细分边界 ENS 域名之后，还莫得熟习的 DID 体系形成聚积效应。咫尺，应用最平淡的惟有域名，基于以太坊的 ENS 是龙头，ENS 之于 Web3，就相当于 DNS 之于 Web2。不同的是，ENS 贯通的域名，映射的不是网站 IP，而是用户的以太坊地址。比如，以太坊创举东谈主 V 神的 ENS 为「vitalik.eth」，映射的地址为 0xd8da6bf26964af9d7eed9e03e53415d37aa96045。

NFT 的可应用场景实在太多了，上头所列出的分类还没能隐蔽到全部。因为 NFT 的特色，任何具有统统权的东西都可以指代，是以坊间有「万物皆可 NFT」的说法。

DeFi 即去中心化金融，崛起于 2020 年夏天，因此那段时刻也被称为 DeFi Summer。凭据 TradingView 的统计数据，2020 年夏天刚崛起时，DeFi 总市值仅 50 亿好意思元，随后一齐飙升，在 2021 年底达到了最岑岭，快要 1800 亿好意思元。

DeFi 有许多细分板块，主要包括：巩固币、交游所、养殖品、假贷、团员器、保障、瞻望商场、指数等。

巩固币主要可分为三类：中心化巩固币、逾额典质巩固币、算法巩固币。其中，逾额典质巩固币和算法巩固币为去中心化巩固币。

中心化巩固币径直与法定货币挂钩，由中心化机构所刊行，条目每单元巩固币需要有 1:1 的法币储备。咫尺交游量最大的两个巩固币 USDT 和 USDC，都是法币典质巩固币，与好意思元 1:1 挂钩，分别由 Tether 和 Circle 两家中心化机构所刊行。另外，币安，公共第一大中心化数字货币交游所，合资 Paxos 刊行了我方的法币典质巩固币 BUSD，咫尺亦然公共交游量排行第三的巩固币，仅次于 USDT 和 USDC。

逾额典质巩固币通过逾额典质其他加密货币而铸造，典质品会被锁定在智能合约里，智能合约聚凭据典质品的价值铸造出对应数目的巩固币，智能合约依靠价钱预言机来保管与法币的锚定。此类型的巩固币主要以 DAI 为代表，由 MakerDAO 推出，和好意思元保抓 1:1 锚定，咫尺交游量排行第四。

算法巩固币则比较新颖，顾名念念义，主淌若通过算法来阻挡巩固币的供应。此赛谈的选手也不少，包括 UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN 等，但咫尺还莫得一个着实兑现巩固的算法巩固币出现。

接着，来聊聊交游所，DeFi 里的交游所是指去中心化交游所，简称 DEX。DEX 是 DeFi 统统板块里市值占比最高的板块，亦然 DeFi 的基石板块。如果对 DEX 再进一步细分，还可以分为现货 DEX 和养殖品 DEX，养殖品 DEX 主要交游永续合约或期权。如果从交游模式上差别，那 DEX 主要可分为两种：Orderbook 模式和 AMM 模式。Orderbook 模式的 DEX，主要包括 dYdX、apeX、0x、Loopring 等。AMM 模式的 DEX 则比较多了，主要包括 Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual 等。

Orderbook 模式是最早出现的交游类型，交游方式和股票盘口的交易方式一样，交游用户可采选成为挂单者（maker）或吃单者（taker），交游会凭据价钱优先和时刻优先的轨则撮合成交。接管 Orderbook 的 DEX，凭据其发展流程主要还可以再分为三种模式：纯链上撮合 + 结算模式、链下撮合 + 链上结算模式、Layer2 模式。

纯链上撮合结算模式，用户提交的挂单和吃单都是径直在链上，吃单会径直和链上的挂单成交。该模式的代表为 EtherDelta，其优点是完全链上，去中心化进度高，但流毒是交游性能很低且交游老本很贵，用户挂单、撤单都需要支付燃料费。

链下撮合 + 链上结算模式的代表则是 0x 条约，比拟于第一种模式，主要多了链下的「中继器」变装，用户通过链下签名的方式生成交付单并提交给中继器，由中继器来爱护 Orderbook，撮合到手的交付单再由中继器提交到链上进行结算。因为将撮合移到了链下处理，大大提升了交游性能，但结算是一笔笔单独结算的，是以结算的性能成为了瓶颈。

Layer2 模式的代表为 dYdX，背后所使用的技艺主要由 StarkWare 所提供的产物 StarkEx 所支抓。其基本心趣即是部署一个单独的、专用的 Layer2，用户的撮合交游和结算都发生在这个 Layer2 上，然后定时将统统交纪行载（包括结算记载）全部打包生成讲明并发送到 Layer1 上进行考据。与 Layer2 公链不同，Layer2 公链提供的是通用交游，而 dYdX 背后所使用的这个 Layer2 只可用于专用的交游场景，这其实算是个荒芜链，也可称为应用链，这亦然一种新的应用模式。这种模式的交游体验和中心化交游所照旧收支无几了，但中心化进度比较高。

完全去中心化且交游体验也较好的交游模式，咫尺主流的即是 AMM 模式了，AMM 为 Automated Market Maker 的简称，也称为自动作念市商模式。引爆 AMM 模式的是 Uniswap，于 2018 年 11 月上线，之后的 SushiSwap、PancakeSwap、Curve 等都是基于 Uniswap 的模式进行改进。该模式需要流动性池作相沿，流动性提供者（简称 LP）往交游池里注入钞票看成流动性，其实即是资金池，然后用户径直和流动性池进行交游，而 LP 则从中赚取用户的交游手续费。

对于交游所暂时就先聊这样多，接着来望望养殖品。DeFi 养殖品板块主要包括几个标的：永续合约、期权、合成钞票、利率养殖品。

永续合约亦然期货合约，加了杠杆的交游产物，前边提到的 dYdX、apeX、GMX、Perpetual 即是知名的几个永续合约 DEX。期权比期货复杂，DeFi 期权边界的玩家主要包括 Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn 等，但咫尺期权商场还很小，被关怀的未几。合成钞票是由一种或多种钞票 / 养殖品组消灭进行代币化的加密钞票，早期主要合成 DAI、WBTC 等数字钞票，后头基于现实寰球中的股票、货币、贵金属等的合成钞票也越来越多，咫尺该赛谈的龙头花样是 Synthetix，另外还有 Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation 等花样。DeFi 的利率养殖品主淌若基于加密钞票利率开发不同类型的养殖产物，以舒服 DeFi 用户对细则性收益的不同需求，主要玩家有 BarnBridge、Swivel Finance、Element Finance 等。

接着来望望假贷，这亦然 TVL 很高的一个版本，和 DEX 一样亦然 DeFi 的基石。这块的假贷条约主要有 Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse 等。咫尺，大部分假贷条约都是接管逾额典质的假贷模子，所谓逾额典质，举个例子，比如，要借出 80 好意思元的钞票，那至少需要存入价值 100 好意思元的典质钞票，即典质钞票价值要高于假贷钞票价值。

固然逾额典质模子是主流，但也存在几个革新标的：无息贷款、钞票结巴池、跨链假贷、信用贷。无息贷款的代表为 Liquity，用户在 Liquity 借出其巩固币 LUSD 的时候，用户一次性支付借钱和赎回用度，借出后无需支付利息。钞票结巴池即是将不同的假贷钞票分开为不同的池子，每个假贷池都是孤独的，幸免一个不良钞票或者一个池子受损导致通盘平台都被遭灾。咫尺，钞票结巴池差未几照旧成为了标配，许多假贷条约都引入了这种模式，除了一运转就使用这种模式的 Fuse，包括 Compound、Aave、Euler 等条约也都加入了阵营。跨链假贷亦然一个新趋势，Flux、Compound、Aave 等都在这个方进取进行拓展。信用贷在传统金融相当大批，但在 DeFi 边界还比较少，主淌若还枯竭灵验的链上信用体系，咫尺的代表花样是 Wing Finance。

下一个是团员器，DeFi 团员器也分为好几种类型：DEX 团员器、收益团员器、钞票管束团员器、信息团员器。DEX 团员器，主要即是将多个 DEX 团员到沿途，通过算法从中寻找出最优的交游旅途，主流的 DEX 团员器包括 1inch、Matcha、ParaSwap，以及 MetaMask 钱包内置的 MetaMask Swap 等。收益团员器主要有 Yearn Finance、Alpha Finance、Harvest Finance、Convex Finance 等，主要即是团员各式流动性挖矿，让参与多平台的 Yield Farming（收益耕耘）兑现自动化。钞票管束团员器主要即是监控、追踪和管束 DeFi 用户的钞票和欠债，主要以 Zapper 和 Zerion 为代表。终末是信息团员器，主要包括 CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime 等平台。另外，这些其实都是中心化数据平台，但其在 DeFi 生态里依然饰演了热切变装，DeFi 生态里并非澈底是去中心化的应用。

然后，再浅薄聊聊保障。咱们知谈，保障在传统金融中曲直常大的一块商场，但 DeFi 里的保障发展于今，却曲直常自在。通盘 Web3 行业里，各式风险许多，条约罅隙风险、花样跑路风险、监管风险等，是以现实上对 DeFi 保障的需求商场本人很大，但因为开发想象门槛高，且流动性比较低，是以才导致通盘保障赛谈发展自在，咫尺依然处于相当早期的阶段，Nexus Mutual、Cover、Unslashed、Opium 等花样是该边界主要的玩家。

然后，再望望瞻望商场。瞻望商场是依托数据的商场，可用于押注和瞻望畴昔的统统事件，亦然以太坊生态最早出现的应用场景之一，并在 2020 年好意思国大选中迎来爆发式增长，主要花样有 PolyMarket、Augur、Omen 等。

终末即是指数板块，提供一揽子钞票敞口的指数基金在 DeFi 边界逐渐兴起。但广为东谈主知的指数其实并未几，主要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI++。DPI 全称为 DeFi Pulse Index，是由 DeFi Pulse 和 Set Protocol 互助创建的，是一种市值加权指数，包含了一些主流 DeFi 条约代币看成基础钞票，包括 Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi 等。DPI 可以赎回为一揽子基础钞票。sDEFI 则是由 Synthetix 所推出的指数代币，是该边界历史最悠久的指数。sDEFI 是一种合成钞票，它不抓有任何基础代币，而是使用预言机喂价来追踪代币价值。PIPT 全称为 Power Index Pool Token，是由 PowerPool 所刊行，由 8 种代币钞票所组成。PowerPool 刊行的指数除了 PIPT，另外还有 Yearn Lazy Ape Index、Yearn Ecosystem Token Index 和 ASSY Index 三个指数。DEFI++ 则是由 PieDAO 所刊行，其组成有 14 种钞票。PieDAO 还刊行了 BCP 和 PLAY，BCP 由 WBTC、WETH、DEFI++ 三种代币组成，PLAY 则由一些元寰宇项目的代币所组成。

GameFi 从字面上连络即是 Game Finance，是游戏和金融的交融体，亦然咫尺 Web3 游戏的代名词。GameFi 这个词语出身之前，Web3 游戏则常常被称为区块链游戏，或简称链游。

CryptoKitties 是第一款广为东谈主知的区块链游戏，这是一款臆造养猫的养成类游戏，每一只猫咪都是一个孤独的 NFT。初代猫咪整个有 50000 只，每只猫咪都有不同的属性。玩家购买猫咪 NFT 后，就可以运转玩生息小猫的游戏。生出来的小猫咪，有部分基因属性会遗传自上一代，而有些基因则就地生成。生出来的猫咪内容上即是新的 NFT，可以卖出变现。如果生成的新猫咪产生了珍稀的基因属性，还可以卖到可以的价钱。截止撰文之日（2023 年 1 月底），照旧产生了 2,021,774 只猫咪，抓有的钱包地址有 136,283。

继 CryptoKitties 之后，越来越多养成类游戏陆续出现，如加密狗、加密兔、加密青蛙等等。冲破这种场面的是一款叫 Fomo3D 的游戏，这是一款公开、透明、去中心化的博彩资金盘游戏。游戏轨则也浅薄，用户通过支付 ETH 购买 Key 参与游戏，用户支付的 ETH 会分派到奖池、分红池、空投池、官方池等。领有 Key 则可以得到抓续的分红，领有的 Key 越多，则得到的分红会越多。且每轮游戏存在一个倒计时（24 小时），倒计时驱逐时，终末一个购买 Key 的玩家可以得到奖池里大部分的 ETH。但每次有用户购买 Key，则倒计时剩余时刻会增多 30 秒。第一轮游戏抓续了很久时刻，终末被东谈主用技艺技巧赢走了奖池。Fomo3D 爆火之后，亦然各式优化升级版的同类游戏握住出现，但事实讲明，这类游戏照旧无法抓久。

而之后，再次引爆商场的游戏则是 Axie Infinity，国内则被称为「阿蟹」（与 Axie 谐音）。这是一款结合了宝可梦和加密猫玩法的游戏，游戏里的 Axies 可以升级、生息、对战、交游等。与加密猫等游戏不同的是，Axie Infinity 的经济系统里还引入了 SLP 和 AXS 代币，玩家可通过构兵赢取 SLP 代币，而通过消费 SLP 和 AXS 可以生息新的 Axies，赢取的 SLP 代币和生息出来的 Axies 都可以在商场上出售来赚取收入。

不外，Axie Infinity 其实在 2018 年就照旧问世，但直到 2021 年才运转爆红，让其爆红的主要原因在于它的 Play-To-Earn 模式被彭胀开来了，即边玩边赚的特色呈病毒式传播了。其赢利旅途主淌若先插足老本购买 Axies，然后通过玩游戏赚 SLP 代币和生息新的 Axies，再把 SLP 代币和 Axies 出售换成 ETH 或巩固币，最终将 ETH 或巩固币换成法币。这种赢利模式一运转是从菲律宾逐渐流行起来的，那时，新冠疫情爆发，菲律宾当地许多东谈主堕入了无收入的窘境，而 Axie Infinity 的边玩边赚特色让这些东谈主看到了但愿。何况，这种赢利模式也迷惑了繁密打金职责室，且逐渐从菲律宾扩展到了印度、印度尼西亚、巴西、中国等。截止撰文之日，日活用户已达 280 万。

而当今，边玩边赚模式险些成为了 Web3 游戏的标配。

其他比较知名的游戏还有 Decentraland、The Sandbox、Illuvium、Star Atlas、Alien Worlds 等。这些就不伸开说了，感兴致的可以自行去搜索了解。

SocialFi 顾名念念义即是 Social Finance，是鄙俚和金融在 Web3 边界的有机结合，其实即是去中心化鄙俚，是近两年才运转流行的办法。咫尺，在这个赛谈的知名花样还比较少，咫尺的龙头是 Lens Protocol。

Lens Protocol 是由 Aave 团队所开发的，在 2022 年 5 月上线。它不是一个孤独的鄙俚应用，也不是一个带有前端的完好鄙俚产物，而是提供了一系列模块化组件的鄙俚图谱平台，而具体的应用产物可以接管这些组件去构建。是以，Lens 的界说其实是 Web3 鄙俚应用的基础顺次。上线之初就照旧领有了 50 多个生态花样，比较热点的有 Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta 等。

Lenster 是去中心化鄙俚媒体应用，可以通过勾通 Web3 钱包并使用 Lens 来登录。登托付户就可以在 Lenster 发布内容，和在微博或推特发布内容雷同，不同的是，在 Lenster 上发布内容时可采选收费。也可以批驳其他用户的内容，不外咫尺还不支抓层级式的批驳。

Lenstube 则是去中心化视频平台，可以连络为即是去中心化的 Youtube。

ORB 是去中心化劳动鄙俚媒体应用，具有端到端链上信誉系统。具体来说，ORB 可以通过将各式 NFT 和 POAP 与用户教学、素质、技能和花样研究起来，从而创建个东谈主去中心化专科档案并建设链上着实度，以及探索职责契机和肯求链上身份，还可以用在链上共享我方的想法，与 Web3 东谈主士建设研究并构建社区。此外，ORB 还允许用户运用碎屑化时刻通过学习 Web3 常识来获取 NFT，即 Learn-to-Earn。

这个开发计划是这样的，可以利用生物技术结合AI系统，开发一套防御性作战单位，当提出这么个假设的方案之后，很快这样的开发便呼之欲出，然后便有了我们看到的萨拉坦，但原本的计划中，波特博士计划为其植入可以自主思考和理解的AI，但遗憾的是这时候，一件事情却打破了波特博士的计划，波特博士只好将其安置在试炼岛的水下区域。

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除了提高技术实力、推动创新，研发投入如何扮演“美化”财务报表的角色，又提高了哪些行业、公司的“纸面”盈利能力，甚至扭亏为盈？

Phaver 是一款适用于 iOS 和 Android 的 Share-to-Earn 鄙俚应用，用户可以发布帖子，内容可以是图片、连结、产物应用等。用户还可以浏览 Lens 内的统统内容。Lens Profile 用户勾通钱包后，还可以通过 Phaver 径直发布帖子到 Lens 中。

re:meme 是一个链上 meme 生成器，允许用户上传 meme 模版，也能采选是否收费，然后其他东谈主可以用图像剪辑器添加文本、画图和补充图像等。:meme 还可以扩展到音乐、视频和学术论文等媒躯壳式。

Lensport 是一个只聚焦于 Lens 条约的鄙俚 NFT 商场，用户可以发现、发布和出售帖子，也可以投资支抓创作家。

Lensta 是一个聚焦于 Lens 条约的图片流应用，可以浏览 Lens 中带有图片的最新、最热点以及 Lenster、Lensport 等上聚积用度最多的帖子。

探访层是 Web3 组成架构里的最表层，亦然径直面向末端用户的进口层。这一层里主要包括钱包、浏览器、团员器等，另外，有一些 Web2 的鄙俚媒体平台也成为了 Web3 的进口。

先来望望钱包，这亦然最主要的进口。咫尺的钱包有多种分类，有浏览器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC 钱包、智能合约钱包等。

浏览器钱包即是通过聚积浏览器使用的加密钱包，是大部分用户使用最平淡的钱包，最常用的即是 MetaMask、Coinbase Wallet、WalletConnect 等。MetaMask 是最被平淡支抓的钱包之一，支抓统统的 EVM 链，也照旧成为了统统 DApps 的范例，咫尺支抓的浏览器包括 Chrome、Brave、Firefox、Edge，以浏览器插件的方式存在。Coinbase Wallet 顾名念念义是由交游所 Coinbase 所刊行的钱包，于 2021 年 11 月推出后速即发展，成为了与 MetaMask 旗饱读相当的敌手，但浏览器还只支抓 Chrome。WalletConnect 则比较荒谬，它并不是一款具体的钱包应用，而是勾通 DApps 和钱包的开源条约。最常用的即是用于勾通办机钱包，在浏览器上的 DApp 采选勾通 WalletConnect，会展示一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就可以授权你的手机钱包勾通上浏览器上的 DApp。何况，WalletConnect 支抓统统区块链，不仅仅 EVM 链，也支抓接入统统钱包。另外，不像 MetaMask 和 Coinbase Wallet 需要装置其浏览器插件，WalletConnect 不需要装置浏览器插件，是以可以支抓统统浏览器，比如也支抓 Safari，而 MetaMask 和 Coinbase Wallet 是不支抓 Safari 的。因此，WalletConnect 成为了最受宽待的钱包，也成为了统统 DApp 接入钱包的标配。

手机钱包，即移动端数字钞票钱包，许多钱包都支抓。MetaMask 和 Coinbase Wallet 也有手机端的钱包 App。另外，比较知名的手机钱包还有 TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com 等。大部分流行的手机钱包都支抓多链，包括 EVM 链，也包括 Non-EVM 链，比如 TokenPocket 咫尺支抓了 Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos 等。

硬件钱包则是把数字钞票私钥存储在安全的硬件开拓中，与互联网结巴，可通过 USB 即插即用。当今使用最平淡的硬件钱包是 Ledger 和 Trezor。Ledger 咫尺有三款不同型号的硬件钱包：Ledger Stax、Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus。Ledger Stax 是在 2023 年才推出的新式号，支抓触摸屏，而另外两款则不支抓。Trezor 则有两款型号：Trezor Model T 和 Trezor Model One。Model T 支抓触摸屏。除了 Ledger 和 Trezor，市面上的硬件钱包还有 SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar 等。

多签钱包，顾名念念义，是指需要多东谈主签名才调施行操作的钱包。最知名的多签钱包即是 Gnosis Safe，其内容上是一套链上智能合约，最常用的即是 2/3 签名，即整个有三个用户共同管束钱包，每次施行操作时，需要这三东谈主中至少两个东谈主的签名才调触发链上施行。

MPC 全称为 Multi-Party Computation，MPC 钱包也称为多方运筹帷幄钱包，是新一代钱包类型，通过对私钥进行多方运筹帷幄在链下兑现多签和跨链等复杂的考据方式。浅薄来说，即是将私钥拆分红多个分片，然后由多方各自存储管束每个分片，签名的时候，再合资多方将分片再行拼接成完好的私钥。MPC 钱包与多签签名很雷同，也可以兑现 2/3 签名，不同的是，多签钱包是在智能合约层面兑现签名校验，而 MPC 钱包则是通过链下运筹帷幄兑现的。咫尺已提供 MPC 钱包办事的还未几，主要有 ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3auth 等。

智能合约钱包即是使用智能合约账户看成地址的钱包，多签钱包 Gnosis Safe 也属于智能合约钱包。而近一两年对智能合约钱包最新的尝试则是结合「账户概括（Account Abstraction）」的新一代钱包。账户概括主淌若要将签名者和账户分离开来，钱包地址不再与唯一的私钥强绑定，可以兑现更换签名者，也可以兑现多签，还可以兑现更换签名算法。咫尺在这个赛谈的选手除了 Gnosis Safe 还有 UniPass、Argent、Blocto 等。

钱包暂时就聊这样多，接着来说说浏览器。许多 DApp 都照旧只提供了网页版本的前端，是以浏览器就成为了热切的探访进口。但因为不是统统浏览器都支抓钱包扩展插件，是以也不是统统浏览器都能成为很好的 Web3 进口。最常用的浏览器是 Chrome，统统浏览器钱包都会开发 Chrome 的钱包插件。而 Safari 则很少用作念 Web3 DApp 进口，因为除了 WalletConnect，莫得其他浏览器钱包能够支抓。还有一个值得先容的浏览器是 Brave，这是一款内置了钱包的浏览器，其内置钱包叫 Brave Wallet。

有一些团员器亦然 Web3 的探访进口，比如 DappRadar 聚积了各式 DApps，用户可以通过它浏览并勾通到这些 DApps。还有 Zapper、DeBank、Zerion 之类的团员器，可以匡助用户追踪他们在各式 Web3 应用的统统钞票和操作记载。

终末，像 Twitter 和 Reddit 这类 Web3 的鄙俚媒体平台，因为集合了许多 Web3 社群2024年威尼斯人现金网，也逐渐变成了 Web3 的探访进口。